За 2023 год экспертами Банка России на территории Сибири выявлено 232 нелегальных участника финансового рынка. В 2022 году таких компаний было 186. Основная доля – это нелегальные кредиторы – 225. Помимо этого, в деятельности семи организаций выявлены признаки финансовой пирамиды – против 4 в 2022 году.
«За этот же период в Новосибирской области было выявлено 25 нелегалов, из них 21 нелегальный кредитор и 4 финансовые пирамиды», – сообщил в пресс-центре ТАСС эксперт Сибирского ГУ Банка России Олег Дубровский.
За первый квартал 2024 года в Сибири выявлено 36 нелегальных участников финансового рынка, за аналогичный период прошлого года их было 58. Нелегальных кредиторов 34. В деятельности 2 компаний выявлены признаки финансовой пирамиды.
«Мы видим, что за прошлый год число выявленных нелегальных участников выросло, а за первый квартал 2024 года – сократилось. Это не совсем так. Помимо выявления новых субъектов, Банк России продолжает вести работу по новым точкам деятельности тех субъектов, которые были выявлены за прошлые периоды», – отметил эксперт.
Модель финансовой пирамиды трансформировалась. Преступники используют интернет-сайты с агрессивной рекламой легких и быстрых денег. Мошенники обещают доходность в 20, 40, 60 процентов и более, призывают как можно быстрее внести деньги, не раскрывая информацию о потенциальных и возможных рисках.
«И хотя ограничение доступа к сайтам финансовых пирамид происходит в короткие сроки, все же этого недостаточно для купирования основной проблемы – появления большого количества недобросовестных инвестиционных предложений», – продолжает Олег Дубровский.
Сейчас в Госдуме обсуждается проект, принятие которого позволит купировать создание и распространение псевдоинвестиционных схем на начальной стадии.
В Новосибирской области в офлайн-сегменте традиционно преобладают комиссионные магазины, которые одновременно ведут нелегальную ломбардную деятельность и псевдоломбардов. Кроме того, появились легальные кредиторы, которые действуют под видом хранителей движимого имущества, заключая договоры хранения.
Нелегалы стараются не афишировать свои услуги, чтобы не попасть в поле зрения Банка России или правоохранительных органов. Они охотятся на рядом проживающих людей. Им достаточно использовать вывеску «ломбард». Что касается интернет-ресурсов, Банк России их быстро выявляет и блокирует.
«Чтобы не нарваться на нелегальных кредиторов или финансовую пирамиду, необходимо, прежде чем обращаться в финансовую организацию, проверить ее легальность. Для этого нужно зайти на сайт Банка России, зайти в раздел «Проверить участника финансового рынка», или зайти в приложении «ЦБ Онлайн». Если в реестрах регулятора нет компании, она не имеет права предоставлять финансовые услуги и не поднадзорна Банку России. Также необходимо проверить компанию в списке компаний с признаками нелегальной деятельности на сайте Банка России», – резюмирует эксперт.
По информации представителя прокуратуры Новосибирской области Ивана Яловенко, в 2023 году – в первые месяцы 2024 года в производстве правоохранительных органов региона было 5 уголовных дел, связанных с деятельностью финансовых пирамид.
Гражданам был причинен ущерб в размере свыше 477 млн рублей. Потерпевшими на территории Новосибирской области оказалось 449 человек.