С января по сентябрь 2024 года в Новосибирской области эксперты Банка России выявили 16 нелегальных участников финансового рынка. Это на три компании меньше, чем за аналогичный период прошлого года.
Чаще всего мошенники нелегально выдавали жителям региона займы, в основном используя вывески ломбардов или их наименования, таких компаний было выявлено 7. При этом в трех случаях ломбардной деятельностью незаконно занимались комиссионные магазины, которые не имели права выдавать займы, а могли только заниматься куплей-продажей вещей.
Также нелегальные участники финансового рынка выдавали себя за микрокредитные компании и незаконно использовали эти наименования. Таких нелегальных кредиторов за 9 месяцев этого года было выявлено шесть.
«Чтобы не стать жертвой черного кредитора, нужно быть внимательным при заключении финансовых сделок. Два базовых правила — проверяйте легальность работы кредитора и внимательно читайте договор. В большинстве случаев этого достаточно, чтобы уберечь себя от негативных последствий. Черные кредиторы не только не подчиняются установленным на финансовом рынке правилам, но и могут применять незаконные методы взыскания и даже лишать человека машины или квартиры за долг на порядок меньше стоимости имущества», — рассказал Андрей Шепелев, начальник Управления противодействия нелегальной деятельности Сибирского ГУ Банка России.
За 9 месяцев 2024 года в регионе выявлено три компании с признаками финансовой пирамиды. Во всех случаях людям предлагали инвестировать в различные проекты. Отличались только легенды. Одна псевдоинвестиционная компания позиционировала себя как глобальное инвестиционное общество, предлагая вложить деньги в активы с доходностью до 100%. Другая организация — с формой собственности «акционерное общество» предлагала приобрести акции магазина в мессенджере. Мошенники обещали прибыль за два года до 50 млн долларов. В третьем случае физическое лицо привлекало инвестиции через договоры займа, а выплаты процентов производились за счет новых клиентов.
Все легальные участники финансового рынка обязаны состоять в государственных реестрах или иметь лицензию на соответствующую деятельность на финансовом рынке. Узнать об этом можно на сайте регулятора в реестрах или в мобильном приложении «ЦБ онлайн». Дополнительно рекомендуем проверить организацию в списке компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке. С компаниями из этого реестра не стоит иметь дела.
Всего в Сибири с января по сентябрь 2024 года было выявлено 156 нелегалов. Из них 106 незаконно выдавали займы, 45 неправомерно использовали наименования микрокредитной компании и ломбарда, а пять проектов имели признаки финансовой пирамиды.
