Злоумышленники называют реальные персональные данные и предлагают «помочь» — погасить задолженность переводом денег на указанный ими счёт. При отказе мошенники усиливают давление. Жертв пугают судом, «передачей дела в инстанции» и другими последствиями. Частая цель звонка — получить код из SMS, который затем используют для доступа к банковским операциям.

По опыту банков и правоохранительных органов, такие аферы опираются на сочетание социальных приёмов и технических трюков. Мошенники могут подменять номер вызывающего абонента, показывая на дисплее знакомый телефон банка. Также распространены схемы с «перехватом» SIM‑карты и злоупотребления, когда злоумышленник просит временно перевести деньги на «безопасный» счёт.

Личные данные новосибирцев, которые называют звонившие, часто — результат утечек из баз, открытых источников и ошибок самих граждан при заполнении форм в интернете. Именно поэтому аферисты могут правдоподобно подтвердить родственные связи или паспортные данные и вызвать доверие.

Банк России и МВД неоднократно предупреждали жителей Новосибирска: никогда не сообщайте коды из SMS и реквизиты карт незнакомцам. При любом сомнении звонок следует прервать и перезвонить в банк по номеру, указанному на официальном сайте или на обратной стороне карты. Также рекомендуется обращаться в полицию и сообщать о мошенничестве в службу безопасности банка.